Как создать инвестиционнный продукт


Рекомендации Investbook

Инвестиционная идея

Инвестиционная идея является ключевым параметром оценки проекта. Все остальные документы направлены лишь на ее подтверждение.

Инвестиционная идея должна быть проста, она должна сразу цеплять инвестора. Если вы не можете сформулировать ее в нескольких предложениях, значит она неправильная.

ПРИМЕР:

Компания АБВ предлагает приобрести за ___ рублей пакет из ___ акций, что составляет ___% капитала. Полученные средства будут направлены на организацию производства продукта Z, который в 2 раза надежней и долговечней аналогичной продукции конкурентов и имеет патентную защиту в странах ____.Эффективность продукта Z подтверждена пилотным тестированием на объекте ___. Прогнозируемый спрос составляет ___ единиц в год. В течение 4 лет компания АВС планирует достичь капитализацию в размере ___ и выйти на IPO, что обеспечит доход в размере __ на акцию.

Инвестиционный продукт.

От зарождения идеи до момента привлечения финансирования каждый проект проходит несколько стадий:

  • Бизнес-идея
  • Бизнес-проект
  • Инвестиционный продукт

Инвесторы не приветствуют попыток начать переговоры в отсутствие готового инвестиционного продукта. Безусловно, разные проекты требуют разный уровень детализации. Проект по созданию интернет-портала вряд ли потребует такого же объема документации, как строительство машиностроительного завода. Тем не менее, ключевые вопросы каждой стадии создания инвестиционного продукта (См. таблицу ниже) остаются неизменными. Инвесторы стремятся финансировать только те проекты, соискатели которых имеют четкие и конкретные ответы на данные вопросы.

Бизнес идея Бизнес-проект Инвестиционный продукт
Цель Маркетинговая ниша. Драйверы создания стоимости (источники доходной части проекта). Бизнес-модель. Подтверждение спроса. Организация ключевых бизнес-процессов: логистика, маркетинг, продвижение, финансы, персонал и другие. Дорожная карта проекта. Структура финансирования. Финансовая модель. Оценка стоимости активов инициатора. Юридическая схема реализации проекта. Схема выхода инвестора из проекта.
Ключевой вопрос Какую проблему клиентов решает проект? Чем предлагаемое решение лучше того, которым клиенты уже пользуются? Реализуемость и экономическая целесообразность проекта? Способность команды реализовать бизнес-идею? Сколько когда и как заработает инвестор? Из каких источников и каким образом пройдут выплаты?